近年來，“反詐”成為全社會關注的熱點與焦點。

　　2021年8月14日，河北省任丘市的簡某報警稱，6月28日，她通過某款App加了一個男子的微信，并確立戀愛關系，隨后被要求登錄某網站進行投資理財，十余天時間內損失1300余萬元，最終發現被騙報案。

　　公安機關在偵查過程中梳理出27個涉案一級賬戶，300余個二級賬戶，核查出后續出款賬戶1000余個，除了銀行卡、對公賬戶，還涉及支付寶、微信錢包以及銀生寶、易聯支付等十幾家第三方支付公司，賬戶所有人遍布全國。在公安機關努力下，目前已抓捕涉案人員70名，其中涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪的犯罪嫌疑人52名，包括鄔某、劉某。

　　鄔某、劉某為謀取微薄利益將銀行卡提供給詐騙團伙使用，銀行卡異常入賬金額上百萬元。二人到案后如實供述犯罪事實，在審查起訴階段，經檢察官釋法說理，二人深刻悔罪，主動提出愿意竭盡所能賠償簡某損失。二人均系初犯、偶犯，有年邁父母及年幼孩子需要照顧，承辦檢察官積極溝通協調，最終，鄔某、劉某二人與簡某達成調解，共計賠償11萬元，得到簡某諒解。任丘市檢察院依照法定程序對鄔某、劉某作出酌定不起訴決定。

　　該院在辦理這起電信詐騙案的過程中同步開展“三查”，即對一段時期以來受理的幫助信息網絡犯罪活動類案件多點審查、重點審查、串并審查，全面捕捉普遍性、傾向性問題。經梳理發現，該類案件的犯罪嫌疑人，存在同時在多個區域性銀行開辦多個銀行卡的情況，且電信網絡詐騙犯罪分子利用三方支付、四方支付、“跑分”平臺、數字貨幣、貿易對沖等方式，不斷改變轉賬洗錢手法，轉賬速度快、隱蔽性強，給追贓挽損工作帶來困難。

　　辦案檢察官認為，在與詐騙分子的較量中，提前預警與攔截至關重要，這就迫切需要將風險防范工作前置，讓“斷卡”行動斷在整個犯罪鏈條的“七寸”上。任丘市檢察院迅速組織公安局、中國人民銀行任丘市支行及各大商業銀行負責人開展座談，就“斷卡”行動中存在的問題難點及經驗做法進行探討，與市公安局、市法院聯合制發《關于出售、出租、出借銀行卡行為涉嫌犯罪告知書》，由各銀行營業網點送達每一位開卡客戶。2021年11月，該院牽頭組織市公安局、中國人民銀行任丘市支行共同制定《關于建立電信網絡違法犯罪報告制度的意見》，就如何加強司法機關與金融機構合作、嚴格銀行開卡審核、強化異常賬戶聯合監管等方面作了明確規定。該制度施行以來，當地涉案銀行卡數量持續下降，今年1月至6月任丘市各銀行營業網點共攔擋開立異常賬戶650人，涉案銀行賬戶開設與去年同期相比減少66%。

　　檢察機關在辦案中洞悉盲點、抓住痛點、聚焦熱點，延伸法律監督觸角，將金融風險防范工作前置到開卡時刻，通過規范、強化對金融機構的監管，牢牢捂住了群眾的“錢袋子”。