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檢察業務
封堵“懲戒名單”管理漏洞
唐山路北：建立違法懲戒數據庫服務金融企業健康發展
“我行已對新開客戶非柜面交易限額進行調整?！贝饲?，河北省唐山市路北區檢察院向某銀行唐山分行發出檢察建議書，針對銀行卡開戶審核把關不嚴、賬戶異常交易監測不到位等問題，建議該行完善開戶實質化審核、建立常態化監測預警機制，嚴格防控詐騙洗錢犯罪發生。該銀行負責人日前在回復檢察建議落實情況時表示。
2014年，唐山金融中心產業園區建成，落戶于唐山市路北區，入駐金融企業160余家，涉及銀行、保險等多個領域。今年3月，路北區檢察院與公安、通信和金融機構召開聯席會議，圍繞服務金融企業健康發展和有效打擊涉金融犯罪達成共識。會后，該院建立違法懲戒數據庫，其中的司法數據來源于檢察機關統一業務應用系統和公安執法系統的辦案數據，金融數據來源于銀行和通信機構業務監控中發現的異常數據。
今年7月，該院在對違法懲戒數據庫進行篩查時發現，張某通等多名涉“兩卡”違法人員被查處后，使用銀行卡重新犯罪。根據《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》，張某通等人應被列入銀行系統“懲戒名單”，全面停止非柜面交易功能。由于該銀行系統“懲戒名單”更新不及時，造成張某通等人重新使用銀行卡犯罪。對此，該院向金融監管機構發出檢察建議，建議對數據更新漏洞進行技術處理，同時將每月更新的違法懲戒數據庫通報給銀行，避免轄區內發生重新犯罪情況。
據了解，今年以來，該院共運用大數據篩查金融案件監督線索15件，發出糾正違法通知書6份，監督立案3件，監督撤案1件。